Настоящее Пользовательское соглашение (далее – «Соглашение») является электронным договором между Пользователем и сервисом "Test" и содержит правила работы на Test адресу test.ru (далее – «Сайт») и условия доступа услугам, предоставляемых Сайтом. Перед началом работы с Сайтом лицо – пользователь Сайта ( далее – «Пользователь») обязан внимательно ознакомиться с описанными условиями и принять данное Соглашение. Если Пользователь не принимает Соглашение и не обязуется соблюдать все условия данного Соглашения, ему следует немедленно прекратить использование Сайта.

Администрация Сайта сохраняет за собой право по собственному усмотрению обновлять и изменять текст Соглашения без уведомления Пользователей. Новая версия Соглашения вступает в силу сразу же после опубликования ее на Сайте. Пользователь обязан самостоятельно отслеживать новые версии Соглашения. Продолжая пользоваться Сайтом после вступления изменений в силу, Пользователь автоматически принимает новую версию Соглашения. Если Пользователь не согласен с условиями новой версии Соглашения, ему следует деактивировать свою учетную запись при ее наличии и не пользоваться услугами сервиса.

1. Термины и определения

1.1. Сервис “Test” - платформа, предназначенная для проведения торговых операций с виртуальными цифровыми активами.

1.2. Пользователь - физическое лицо, зарегистрированное на Платформе и согласившееся с правилами и условиями настоящего Соглашения. Пользователь подтверждает, что достиг 18 лет, законы страны его проживания не запрещают использование данного Сервиса, а так же Пользователь не планирует осуществлять любую незаконную деятельность посредством использования услуг Сервиса “Test”.

1.3. Титульный знак - условная единица платежной системы электронных и иных видов валют, которая соответствует расчетам электронных систем и обозначает объем прав, соответствующих договору различных систем оплаты и ее владельца.

1.4. Платежная система - онлайн-сервис, осуществляющий реализацию оплаты товаров и услуг посредством переводов электронных денежных средств.

1.5. Услуги сервиса - операции по вводу и выводу электронных валют, а также иные услуги, информация о которых размещена на сайте Сервиса.

1.6. Платеж - перевод денежных средств, осуществляемый при помощи платежной системы.

1.7. ОТС-Платформа - торговая платформа для поиска контрагентов и совершения внебиржевых сделок.

1.8. Персональные данные — информация, которая идентифицирует человека, такая как имя, адрес, адрес электронной почты, номер мобильного телефона, информация о торгах и банковские реквизиты. Термин «Персональные данные» не включает анонимные и/или сводные данные, которые не дают возможности идентифицировать конкретного Пользователя.

1.9. Соглашение – настоящее Пользовательское соглашение и его неотъемлемые части с учетом всех дополнений и/или изменений, которые могут быть внесены в порядке, определяемом их условиями.

1.10. Сайт — совокупность информации, текстов, графических элементов, дизайна, изображений, фото и видеоматериалов и других результатов интеллектуальной деятельности, а также набор компьютерных программ, содержащихся в информационной системе, обеспечивающих доступность такой информации по адресу domain.ru, включая любые поддомены, и, если домен или материал Сайта должен быть по какой-либо причине изменен, он включает Сайт после любых таких изменений.

1.11. Интеллектуальная собственность – все материалы, опубликованные на Сайте, а также все Услуги, предоставляемые Сервисом, являются собственностью Сервиса и не подлежат стороннему использованию: публикации, распространению, дублированию.

1.12. Заявка – внесение Пользователем предложения на приобретение или продажу виртуальных цифровых активов с использованием Услуг, предоставляемых Сервисом.

1.13. Электронный документ – информация в электронно-цифровой форме.

1.14. Подозрительный трафик - совокупность действий, транзакций, активов и т.д, которое потенциально может нарушать политику.

1.15. Процедуры проверки (KYC) - процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств - политики "Знай своего клиента" (KYC).

1.16. Лица подпадающие под ограничения - означает любое лицо США и/или любое физическое лицо, включенное в Список граждан особых категорий или заблокированных лиц Министерства финансов США, Консолидированный список финансовых санкций ЕС или Санкционный список Великобритании, а также граждане и резиденты из ограниченных юрисдикций ( п 1.17).

1.17 Ограниченная юрисдикция - к ограниченным юрисдикциям относятся: Соединенные Штаты Америки, Афганистан, Босния и Герцеговина, Корейская Народно-Демократическая Республика, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливия, Сомали, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату, Украина, Соединённое Короле́вство, материковый Китай, Сингапур, Гонконг, Канада, Куба, Узбекистан, Крым, Франция, Севастополь, Донецкая и Луганская области.

2. Введение

2.1. Данное соглашение регламентирует отношения между Пользователем и Сервисом в рамках услуг, предоставляемых Сервисом Пользователю, и отменяет все предшествующие договоренности между Сервисом и Пользователем по данному предмету.

3. Предмет соглашения

3.1. Предметом данного Соглашения являются Услуги, оказываемые Сервисом, описание которых приведено на сайте Сервиса.

3.2. Сервис предлагает свои услуги всем желающим Пользователям за исключением лиц подпадающих под ограничения (п 1.16).

3.3. Платежные системы и/или финансовые учреждения несут исключительную ответственность за средства, вверенные им Пользователем. Сервис не может являться стороной в соглашении между Платежной системой и/или финансовым учреждением и Пользователем и ни в какой мере не несет ответственности за неправильное или неправомочное использование возможностей Платежной системы Пользователем, а также за злоупотребление Пользователем функциональностью Платежной системы. Взаимные права и обязанности Пользователя и Платежной системы и/или финансового учреждения регулируются соответствующими договорами.

3.4. Любая начатая операция по обмену средств пользователя, а также иная операция, предлагаемая Сервисом Пользователю, не может быть отменена Пользователем.

4. Права и обязанности Сторон

4.1. Сервис вправе приостановить или отменить выполняющуюся операцию, если от уполномоченных на то органов поступит информация о неправомочности владения Пользователем средствами и/или иная информация, делающая невозможным предоставление Сервисом услуг Пользователю.

4.2. Сервис вправе приостановить, отказать в возврате, отменить выполняющуюся операцию, если Пользователь нарушает условия данного Соглашения.

4.3. Сервис вправе отменить выполняющуюся операцию и вернуть внесенные Пользователем титульные знаки без объяснения причин.

4.4. Сервис обязуется предпринять все возможные и доступные действия для предотвращения попыток незаконной торговли, финансовых махинаций и отмывания денежных средств с использованием услуг Сервиса. Указанные действия включают в себя: оказание посильной помощи правоохранительным органам в розыске и поимке финансовых террористов, занимающихся незаконной деятельностью по отмыванию денежных средств; предоставление компетентным органам в соответствии с действующим законодательством информации, касающейся процессинга Сервиса; совершенствование Сервиса для предотвращения прямого или косвенного использования Сервиса в деятельности, противоречащей законодательству, направленному на борьбу с незаконной торговлей, финансовыми махинациями и отмыванием денежных средств.

4.5. В случае обнаружения подозрительного трафика со стороны Пользователя, Сервис оставляет за собой право передать всю информацию по требованию правоохранительных органов о личности, заявке на обмен и валюте, поступившей от Пользователя.

4.6. Используя предоставляемые сервисы на сайте Пользователь принимает и подтверждает, что он согласен с настоящими Правилами, Пользователь достиг 18 лет, законы страны его проживания не запрещают использование данного Сервиса, а также Пользователь не планирует осуществлять любую незаконную деятельность посредством использования Сервиса и не является резидентом ограниченных юрисдикций.

4.7. Используя предоставляемые сервисы на сайте, Пользователь гарантирует, что он предоставляет полную, правдивую и актуальную информацию о себе, что пользование услугами сервиса совершается только в личных целях, которые не нарушают законов страны в которой находится Пользователь, также обязуется своевременно обновлять данные для поддержания их актуальности.

4.8. Пользователь гарантирует конфиденциальность регистрационных данных и доступа к своему аккаунту, а также берет на себя полную ответственность за все действия, происходящие под его аккаунтом, в том числе в случае взлома или несанкционированного доступа.

4.9. Пользователь обязуется своевременно сообщать о нарушении безопасности своего аккаунта.

4.10. Сервис вправе заблокировать аккаунт Пользователя в случае подозрения на совершение нелегальных действий, подозрения на взлом аккаунта или в случае нарушения правил Сервиса. Аккаунт Пользователя блокируется без права на восстановление в случае создания Пользователем препятствий в работе Сервиса.

4.11. Принимая условия настоящего Соглашения, Пользователь гарантирует, что является законным владельцем денежных средств и/или криптовалюты.

4.12. Принимая настоящее Пользовательское соглашение, Пользователь подтверждает, что понимает принципы работы Сервиса и принимает на себя полную ответственность за все риски и потери, связанные с использованием Сервиса.

4.13. Пользователь дает свое согласие Сервису на обработку персональных данных, предоставленных при регистрации на сайте, при прохождении процедуры верификации, а также в ходе сбора на сайте любой информации о клиенте

4.14. Персональные данные в себя включают:

Фамилия, Имя, Отчество;
фото/скан паспорта;
иные документы, удостоверяющие личность; (индивидуально в каждом случае)
видео селфи с паспортом в руках;
адрес электронной почты;
номер мобильного телефона (по которому можно будет связаться с клиентом);
реквизиты используемых кошельков; (индивидуально в каждом случае);
номер карты и/или расчетный счет в банке; (индивидуально в каждом случае);
транзакции и адреса кошельков.

4.15. Обработка персональных данных означает запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), в том числе трансграничную, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных, не подпадающих под специальные категории, на обработку которых требуется письменное согласие Пользователя.

4.16. Обработка персональных данных производится в целях исполнения Сторонами обязательств по Соглашению, регистрации Пользователя на Сайте, обеспечения Пользователя технической поддержкой, оформления Заявок, оказания Услуг, рассмотрения обращений и претензий, направления на адрес электронной почты Пользователя сообщений информационного и иного характера.

4.17. Согласно окончательному правилу Сети по расследованию финансовых преступлений (FinCEN) в соответствии со статьей 31 Свода Федеральных Правил 1010.100(ff), которое обязует каждую иностранную фирму, оказывающую расчетно-кассовые услуги, назначить представителя сервиса, проживающего на территории США, в качестве агента для выполнения судебного процесса в соответствии с соблюдением требований ассоциации БСА и его подзаконных актов, Test не предоставляет услуги обмена электронных валют гражданам США и пользователям, проживающим в США - https://www.fincen.gov/resources/advisories/fincen-advisory-fin-2012-a001

4.18. Услуги, предоставляемые Test, могут быть законодательно запрещены в некоторых юрисдикциях. Принимая условия использования услуг сервиса Test, Вы подтверждаете, что не являетесь резидентом такой юрисдикции.

4.19. Сервис в праве производить AML и KYC проверки для соблюдения “Пятой директивы по борьбе с легализацией преступных доходов и финансирования терроризма (5AMLD)” https://ec.europa.eu/info/business-economy-euro/banking-and-finance/financial-supervision-and-risk-management/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism_en#international

4.19.1. Если по результатам проверки KYT/AML криптовалютных транзакций/активов будет выявлено нарушение то будет осуществлена блокировка средств и запрошена дополнительная верификация пользователя (KYC) согласно п 8.5 данного соглашения, а также доказательство легальности происхождения денежных средств.

4.19.2. Если по результатам проверки KYT/AML криптовалютных транзакций/активов будет выявлено нарушение и/или ситуация подпадает под действие п 9.4.2 настоящего соглашения, то активы могут не подлежать обмену и возврату.

5. Услуги Сервиса

5.1. Заказ услуг Сервиса и получение информации о ходе выполнения сделки Пользователем производятся исключительно при помощи контактов с представителем Сервиса.

5.2. Сервис предлагает свои услуги согласно установленному внутреннему расписанию работы сервиса.

5.3 Вопросы и претензии по заявкам принимаются в течение 24 часов с момента оформления. По истечению 24 часов заявки на обмен считаются надлежащим образом выполненными или же не оплаченными в зависимости от их статуса на момент истечения указанного срока.

5.4. В случае любых подозрительных действий со стороны клиента, а также в случае использования пользователем подозрительных активов, сервис может задержать выплату и потребовать пройти дополнительную верификацию личности и провести внутренний анализ используемых пользователем средств.

5.5. Сервис оставляет за собой право отказать в обмене в одностороннем порядке.

5.6. Услуги, предоставляемые Test, запрещены к использованию гражданам подпадающими под ограничения (п 1.16).

6. Стоимость услуг

6.1. Тарифы определяются руководством Сервиса и публикуются на сайте Сервиса. Руководство Сервиса вправе менять тарифы без дополнительного уведомления.

6.2. Сервис не несет ответственности за ожидания клиента об изменениях тарифных планов и стоимости услуг.

7. Гарантии и ответственность сторон

7.1 Сервис гарантирует исполнение своих обязательств перед Пользователем только в пределах сумм, вверенных Сервису Пользователем для осуществления операции в рамках условий документации сервиса.

7.2. Сервис гарантирует и обеспечивает конфиденциальность информации о Пользователе и его операциях. Сервис может предоставлять данную информацию только по требованию уполномоченных на то государственных органов, должностных лиц или представителей Платежных систем при наличии на то законных оснований.

7.3. Сервис прилагает все силы к обеспечению бесперебойной работы Сервиса, однако не гарантирует отсутствия технических проблем, приводящих к полной или частичной приостановке работы Сервиса. Сервис не несет ответственности за убытки, неполученную прибыль и иные издержки Пользователя, возникшие в результате невозможности получения доступа к сайту и услугам Сервиса.

7.4. Сервис не несет ответственности за любой ущерб, нанесенный Пользователю, даже если о его возможности было известно заранее. Сервис не несет ответственности за получение информации о деятельности Пользователя третьими лицами в случае взлома системы и получения данных третьими лицами.

7.5. Сервис не несет никакой ответственности за убытки, неполученную прибыль и иные издержки Пользователя, явившиеся результатом ошибочных ожиданий Пользователя в отношении тарифных ставок Сервиса, прибыльности транзакций и иных субъективных факторов.

7.6. Сервис не несет ответственность за изменение оценки риска (AML Risk Score) клиентских кошельков после совершения обменов.

7.7. При посещении сайта сервиса, пользовании услугами Сервиса и совершении обмена Пользователь гарантирует возмещение убытков Сервиса (управляющей компании, руководителей и сотрудников) в случаях предъявления исков или претензий, прямо или косвенно связанных с использованием Пользователем услуг Сервиса.

7.8. Пользователь соглашается с тем, что Сервис не несет ответственности в случае разрыва связи, перебоя в работе сети Интернет, а также в случае обстоятельств непреодолимой силы.

7.9. Пользователь гарантирует, что является владельцем или имеет правомочные основания для распоряжения средствами, использующимися в его транзакциях, банковских переводах и тд.

7.10. Пользователь обязуется не фальсифицировать коммуникационные потоки, связанные с функционированием Сервиса.

8. Форс-мажор

8.1.Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по настоящему Соглашению в случае, если неисполнение обязательств явилось следствием действий непреодолимой силы, а именно: пожара, наводнения, землетрясения, террористических актов, смены власти, гражданских волнений, DDOS атак на сервис, а также не функционирования Платежных систем, систем энергоснабжения, сетей связи и поставщиков Интернет-услуг.

8.2. В случае возникновения ошибки при выплате обмена Пользователь получит уведомление о статусе заявки и/или на указанную электронную почту.

8.3. В случае, если заявка оплачена спустя время, отведенное для оплаты заявки, сервис оставляет за собой право вернуть оплату по заявке за вычетом комиссии сети и издержек сервиса обратно Пользователю или произвести пересчет по своему усмотрению.

8.3.1 Сервис не несет ответственности за активы, отправленные пользователем по обмену "отдаете" фиат, "получаете" криптовалюту после истечения времени на оплату заявки.

8.3.2 Сервис не несет ответственности за активы, отправленные пользователем анонимным методом, скрывающим адрес отправителя, так как они не будут зачислены на баланс кошелька обменного сервиса. В этом случае обмен и возврат будут невозможны.

8.4. Если курс заявки отклонился более чем на 3% от курса на бирже Bybit/Binance, в том числе и при техническом сбое работы сайта, обменный сервис имеет право провести пересчет заявки по актуальному курсу на сайте или оформить возврат средств Пользователю за вычетом издержек сервиса и комиссии сети.

8.5. В случае, когда Пользователь намеренно, непреднамеренно, а также случае технического сбоя (в т.ч. на стороне Сервиса Test), в результате действий злоумышленников или по другим причинам, произвел обмен, который в свою очередь повлек убытки для Сервиса Test, при этом отклонение от рыночного курса в исполненной заявке составило более 3% от курса на бирже Bybit/Binance (данное правило действует в любую сторону обмена), заявки совершенные на вышеназванных условиях считаются недействительными. Сервис вправе компенсировать понесенный ущерб за счет удержания любых будущих поступлений средств от Пользователя в рамках взаимодействия с Сервисом.

8.6. В случае обнаружения подозрительных активов/средств, нарушающих AML соглашение Сервиса и подозрительных/мошеннических действий со стороны Пользователя, транзакция блокируется Службой Безопасности сроком до 180 дней для дальнейшего разбирательства.

Для начала процедуры разблокировки, необходимо пройти облегченную верификацию пользователя (KYC) согласно п 4.19 данного соглашения.

Необходимо прислать:

Фото или скан паспорта, или иные документы удостоверяющие личность (на ваш выбор);

Номер мобильного телефона по которому можно будет связаться с Вами при необходимости (по желанию);

Видео селфи с документом удостоверяющим личность;

Запишите краткое видео хорошего качества без прерываний, озвучивая отчетливо следующие данные:

ФИО, серию и номер документа удостоверяющего личность, держа рядом с лицом;

Название нашего сервиса и дату видеозаписи;

Номер заявки и дату ее создания;

Покажите кошелёк/счёт/иное откуда именно была совершена оплата/транзакция, валюту и сумму. Название и адрес (URL) сайта должны быть читаемы, если перевод был из мобильного приложения

Напишите в свободной форме на листе бумаги от руки краткое объяснение легальности происхождения денежных средств, а также что Вы из своего кошелька (адрес) отправили нам на кошелек (адрес и хеш транзакции), и что владельцем активов являетесь именно вы, а не третье лицо. Напишите адрес куда вы просите вернуть активы обратно.

Укажите адрес/счет кошелька куда следует Вам вернуть активы.

Ожидаем от Вас вышеперечисленные данные не позднее 48 часов с момента получения данного электронного письма.

При отсутствии запрошенных данных, сервис Test не сможет начать процедуру разблокировки Ваших активов.

8.6.1. По истечении срока блокировки (180 дней), со дня прохождения верификации личности (KYC), пользователь должен самостоятельно обратиться в службу поддержки клиентов на официальную почту, в срок, не позднее 30 дней.

8.7. Сервис не несет никакой материальной ответственности перед Пользователем, в случае если Пользователем в заявке были указаны неверные реквизиты для получения средств от Сервиса, а Сервис произвел расчет с Пользователем, отправив выплату по указанным в заявке реквизитам.

8.8. В случае сбоя в банке/сторонней платежной системе, выплаты могут быть задержаны на срок до 5 банковских дней, по независящим от сервиса причинам.

8.9. Депозит, внесенный вне заявки, может быть не зачислен или потерян. Выплата денежных средств, отправленных по неактуальным реквизитам, осуществляется с 5% комиссией.

8.10. Сервис не несет ответственности, в случае если Пользователем были указаны платежные реквизиты, которые отличаются от банка указанного в направлении обмена. Выплата денежных средств на неактуальные реквизиты осуществляется с 5% комиссией в течении 48 часов.

9.1. Обмен Фиат

9.1.1. Обмены на сумму до или равно 150$ выполняются без задержки. Если Вы используете свой счет в платежной системы для оплаты на нашем сервисе впервые и обмениваете сумму больше 150$, Ваша заявка будет выполнена через 2 часа с момента оплаты.

9.1.2. Последующие обмены на сумму выше 150$ с таким же номером счета в платежной системы и аккаунтом пользователя будут мгновенными при условии регистрации перед первым обменом.

9.1.3. Если с момента первого обмена не прошло 24 часов, а общая сумма обменов по реквизитам превышает 500$, по решению службы безопасности может устанавливаться дополнительная проверка с задержкой до 48 часов.

9.1.4. В случае любых подозрительных действий со стороны клиента, сервис оставляет за собой право запросить данные аккаунта, которые будут подтверждать принадлежность аккаунта клиенту.

9.2. Обмен Криптовалют

9.2.1. Заявки, осуществляемые сервисом в автоматическом режиме, могут производиться до 12 часов. Заявки, осуществляемые сервисом в ручном режиме, могут производиться до 36 часов.

9.2.2. Заявки на продажу всех криптовалют, приведенных на сайте сервиса, поступают в обработку в момент получения транзакцией установленного индивидуального минимума подтверждений (минимум устанавливается сервисом Test).

9.2.3. Сервис вправе пересчитать Вашу заявку в выгодную для обменного пункта сторону (как по текущему, так и по курсу который был на момент создания заказа), если транзакция не получила необходимое количество подтверждений сети в течение отведенного на заявку времени.

9.2.4. Выплата по обмену криптовалюты BTC осуществляется после 6-его подтверждения в сети Bitcoin. Курс в заявке остается зафиксированным, если оплата была произведена Пользователем в течение времени, отведенного для оплаты заявки по данному направлению, и транзакция в сети появилась в течение данного времени, а криптовалюта BTC получила 1 подтверждение в сети Bitcoin в течение 15 мин. Если 1-ое подтверждение поступило после 15 минут, заявка может быть пересчитана по текущему курсу.

9.2.5. Курс по направлениям "отдаете" Фиат, "получаете" криптовалюту фиксируется в рамках времени, отведенного для оплаты. Пересчет заявок по данным направлениям производится по текущему курсу, если клиент за это время не успел перевести средства на кошелек/карта, выданный в его заявке.

9.2.6. При покупке клиентом любой криптовалюты, приведенной на сайте сервиса, отправка криптовалюты сервисом может занять от 5 мин до 12 часов. Скорость подтверждения транзакции в сети от сервиса не зависит.

9.2.7. В случае высокой нагрузки или технических неполадок в сети криптовалют, приведенных на сайте сервиса ,по независящим от Сервиса причинам, время доставки средств на счет получателя может достигать 240 часов.

9.2.8. Пересчет суммы заявки производится сервисом в рамках условий данного соглашения в автоматическом режиме, о чем сервис уведомляет клиента письмом на почту.

9.2.9. Сервис не несет ответственности за средства, переведенные на заблокированную карту клиента или заблокированный аккаунт на криптобирже или иной на централизованной площадке, а так же если клиента заблокировали после того, как сервис перевел на нее активы по заявке.

9.2.10. Обмен монет для которых требуется MEMO или TAG при отправке на наш кошелек в обязательном порядке должны иметь данные значения MEMO или TAG. Средства отправленные без использования MEMO или TAG, к зачислению и возврату не подлежат.

9.2.11. Монеты отправленные из Смарт-Контракта обрабатываются в ручном режиме, время обработки 2 часа. После отправки монет, Вам необходимо сообщить оператору в онлайн чате номер Вашей заявки и HASH транзакции.

9.3. Возврат

9.3.1. Возврат средств возможен исключительно по решению Сервиса.

9.3.2. Для оформления заявки на возврат, Пользователь должен обратиться с электронным письмом на электронную почту Сервиса по адресу. Письмо должно быть отправлено с почты, указанной в заявке, по которой Пользователь желает получить возврат. В письме необходимо указать номер заявки и реквизиты для получения средств по возврату и причину обращения.

9.3.3. Возврат средств осуществляется за вычетом комиссии платежной системы за перевод и за вычетом издержек обменного Сервиса в размере 5% от суммы обмена. Исключением являются случаи описанные в пункте 4.19 настоящего Соглашения.

9.3.4. Заявки на возврат средств рассматриваются Сервисом в течение 48 часов.

9.3.5. Возврат по заявке Сервисом производится в срок до 48 часов.(исключение п 4.19)

9.3.6. Депозиты, внесенные меньше минимальной суммы не будут ни зачисляться, ни возвращаться.

9.3.7. При обмене активов, указанных в п. 4.19 настоящего Соглашения, после прохождения процедур AML и KYC, Сервис оставляет за собой право не предоставлять Пользователю услугу обмена и вернуть средства ,соблюдая все процедуры внутреннего регламента возвратов.

9.4. Возврат активов не прошедших AML проверку.

9.4.1. Возврат заблокированных активов, не прошедших проверку AML, возможен только после прохождения верификации личности п 8.6 данного Соглашения и соблюдения п 8.6.1.

9.4.2. Возврат активов невозможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов и иных ведомств, в том числе из любой юрисдикции, в этом случае, заблокированный актив может проходить как вещественное доказательство в деле.

9.4.3. При выполнении п 8.6 и 8.6.1, возврат клиенту будет осуществлен с удержанием комиссии в размере 5%.

9.4.4. Криптовалютные активы возврату и обмену не подлежат, если по результатам AML проверки системой выявлена связь с преступными кошельками относящиеся к следующим категориям:

DARK MARKET

DARK SERVICE

SCAM

STOLEN

MIXING(MIXER)

SEXTORTION

RANSOMWARE

HACK

PHISHING

TERRORISM FINANCING

FRAUD

BLACKLIST

STILL UNDER INVESTIGATION

CYBERCRIME ORGANIZATION

NARCOTICS

CHILD ABUSE

HUMAN TRAFFICKING

SANCTIONS

9.5. Изменение реквизитов получателя заявки

9.5.1. Для изменения реквизитов получателя Пользователь подает заявку на замену реквизитов в электронном письме, отправленном на почту. Письмо должно быть отправлено с почты, указанной в заявке, по которой Пользователь желает изменить реквизиты. В письме необходимо указать номер заявки, старые реквизиты из заявки и новые реквизиты для получения средств.

10. Принятие условий оказания услуг

10.1. Принятие условий «Пользовательского соглашения» при создании заявки, автоматически рассматривается сервисом, как соглашение со всей документацией, регламентирующей работу сервиса.

Лицензии и регистрации

Сервис Test в настоящее время имеет следующие регулирующие лицензии, регистрации, разрешения и одобрения.

Последнее обновление: 15.11.2024

Правила обмена